- 美元指数在周五完全回吐了前一天的反弹。
- 特朗普暗示对欧盟征收关税，并开始针对国内公司，苹果的iPhone面临25%的关税。
- 美元指数延续下跌，正朝着99.14附近的新两周低点迈进。
美元指数（DXY）跟踪美元（USD）对六种主要货币的表现，周五进一步下跌，抹去前一天的反弹，发稿时交易接近99.20。新一轮下跌发生在众议院通过美国总统特朗普的支出法案后，该法案现已送往参议院。非党派的国会预算办公室透露，这项“美丽的法案”附带了沉重的价格标签：在未来十年内，联邦政府的36.2万亿美元债务将增加3.8万亿美元，路透社报道。
市场，尤其是债券市场，对这些数字非常担忧。最好的例子是长期的30年期债券，周四收益率从5月初的4.64%飙升至5.15%，这是自2023年12月底5.18%以来的超过一年高点。更多的担忧可能会进一步贬值美元。
与此同时，特朗普总统在他的社交媒体平台Truth Social上表示，他正在考虑自6月1日起对欧盟商品征收50%的关税。如果苹果的iPhone型号不是在美国制造，可能面临25%的关税。受此消息影响，苹果和欧盟的股票均大幅下跌。
每日市场动态摘要：毫无意外- 美国财政部长斯科特·贝森特（Scott Bessent）进一步详细说明了特朗普总统的评论。贝森特表示，欧盟在与美国的谈判中进展不够。贝森特称，来自欧洲的提案不如其他国家的提案好，彭博社报道。
- 特朗普总统威胁自6月1日起对所有欧盟商品征收50%的关税，并对未在美国生产的iPhone征收25%的关税，彭博社报道。
- 在GMT时间12:35，圣路易斯联邦储备银行行长阿尔贝托·穆萨勒姆（Alberto Musalem）与堪萨斯城联邦储备银行行长杰夫·施密德（Jeff Schmid）在心脏地带健康研究所（Heartland Health Institute）进行炉边谈话。穆萨勒姆表示，企业和创业者的通胀预期正在上升。
- 4月份的新屋销售数据已增至74.3万套，而3月份的较小读数为37万套。
- 在GMT时间16:00，联邦储备银行行长丽莎·库克（Lisa Cook）将在第七届女性宏观经济会议上发表关于金融稳定的讲话。
- 股市大幅下跌，欧洲市场损失超过2%，美国三大指数损失超过1%。
- CME FedWatch工具显示，联邦储备在6月会议上降息的机会仅为5.3%。展望未来，7月30日的决定显示利率低于当前水平的概率为28.2%。美联储官员最近的鹰派言论降低了短期内降息的可能性。
- 美国10年期国债收益率在4.51%左右交易，较本周早些时候的4.62%峰值有所回落。
美元指数回到起点，写作时接近99.40，徘徊在两周新低附近。随着支出法案现在已通过第一道障碍，美国债务中可能出现的重大冲击效应风险可能进一步显现。甚至可能考虑再次下调其信用评级，这将进一步损害美国形象和美元。
在上行方面，破裂的上升趋势线和100.22水平是DXY在9月-10月期间的第一阻力区。进一步上方，55日简单移动平均线（SMA）在101.49是下一个关注的水平，随后是101.90，这是2023年12月的关键水平，也是2024年夏季倒头肩（H&S）形态的基础。如果美元多头推动DXY进一步上涨，103.18的关键水平将会被关注。
如果下行压力持续，可能会出现向年初低点97.91和关键水平97.73的急剧下跌。进一步下方，96.94的技术支撑相对薄弱，然后是这一新价格区间的低位95.25和94.56，这意味着自2022年以来未见的新低。
美元指数：日线图
银行业危机 FAQs 银行危机期间发生了什么?“2023年3月的银行业危机发生时，三家在科技行业和加密领域有大量敞口的美国银行遭遇了提款激增，这表明它们的资产负债表存在严重缺陷，导致它们破产。其中最引人注目的是总部位于加州的硅谷银行(SVB)，由于客户担心FTX崩溃的后果，以及其他地方提供的高得多的回报，该银行的提现请求激增。”
硅谷银行是如何传播银行业流动性危机的?为了完成赎回，硅谷银行不得不出售其持有的主要是美国国债。然而，由于美联储迅速采取紧缩措施导致利率上升，美国国债大幅贬值。瑞典对外银行因出售债券而损失18亿美元的消息引发了恐慌，并引发了全面挤兑，最终由联邦存款保险公司(FDIC)接管。这场危机蔓延到总部位于旧金山的第一共和国银行(First Republic)，该银行最终在美国几家大型银行的协同努力下得到了救助。3月19日，瑞士的瑞士信贷(Credit Suisse)在数年业绩不佳后陷入困境，不得不被瑞银(UBS)收购。
银行危机对美元的影响是什么?银行业危机对美元不利，因为它改变了对未来利率走势的预期。在危机发生之前，投资者曾预期美联储(Fed)将继续加息以对抗持续的高通胀，然而，一旦人们意识到银行持有的美国国债贬值给银行业带来了多大的压力，人们就会预期美联储将暂停甚至逆转其政策轨迹。由于更高的利率对美元有利，因此美元下跌，因为它低估了政策转向的可能性。
银行危机对黄金价格的影响是什么?银行业危机对黄金来说是一个利好事件。首先，由于其作为避险资产的地位，它受益于需求。其次，它导致投资者预期美联储(Fed)暂停其激进的加息政策，因为担心对银行体系金融稳定的影响——较低的利率预期降低了持有黄金的机会成本。第三，由于美元走弱，以美元计价的黄金(XAU/USD)价格上涨。
