美国大型银行周三顺利通过了美国联邦储备理事会(美联储/FED)的年度健康检查，给这个仍在从今年稍早的动荡中恢复并面临不确定经济前景的行业投下了一张信任票。
美联储的“压力测试”结果显示，包括摩根大通、美国银行、花旗集团、富国银行、摩根士丹利和高盛在内的银行有足够的资本来应对严重的经济衰退，为这些大行进行股票回购和铺平道路。
接受测试的23家银行均坐拥超过1,000亿美元的资产。在美联储的严重衰退情境下，这些银行料遭受总计5,410亿美元的损失，但仍将持有比规则要求的多一倍的资本。
表现最好的是嘉信(Charles Schwab)和德意志银行的美国业务，地区性银行Citizens Financial Corp.和US Bancorp.则属于表现较差的一类。
美联储金融监管副主席巴尔(Michael Barr)在一份声明中表示，结果显示了一个“强大且有韧性的”银行系统，但他强调这只是衡量该行业健康状况的一个指标。
巴尔称：“我们应该对风险可能出现保持谦虚，并继续努力确保银行对一系列经济情境、市场冲击和其他压力展现出韧性。”
高盛在商业地产贷款方面的损失比例最高。在具有系统重要性的银行中，道富银行公布的资本比率最高。
在美联储发布乐观的成绩单后，主要银行的股票在盘后中上涨，美银和富国银行均上涨约2%，摩根大通和嘉信均上涨超过1%。花旗银行下跌0.5%。
美联储表示，5,410亿美元的预计损失总额包括650亿美元的商业地产损失，以及1,200亿美元的信用卡损失。
银行现在将被允许将多余的资本返还给股东，但分析师们预计由于经济的不确定性和即将公布的新资本规则，今年的将略低。
美联储检查的是银行截至2022年底的资产负债表，这意味着周三公布的结果并未反映出3月银行业危机的后果，也没有反映出银行在那之后为加强其财务状况所做的努力。
美联储官员承认，银行表现相对较好，很大程度上是因为测试情境实际上设想了利率迅速下降，让大型银行得以缩减目前在其资产负债表上的未实现损失，抵消传统的贷款损失。
该情境还设想了美国经济萎缩近8.75%，部分原因是商业地产资产价值骤降40%，失业率跳升至10%。
测试评估了银行是否能将资本比率保持在4.5%的最低要求以上，该比率是衡量银行吸收潜在损失的缓冲的指标。
美联储称，23家银行的平均资本比率为10.1%。去年为9.7%，当时联储对34家银行进行了测试，测试情境较为宽松。
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