财联社（上海，编辑 史正丞）讯，在银行犯事只有中层或基层员工才会被扔到法庭上接受审判的华尔街，本周金融监管与前富国银行高管的民事诉讼赔偿案将展现一场罕见的交锋。根据日程安排，联邦财政部货币监理署（OCC）就“伪造账户案”起诉三名前富国银行高管的庭审将会在周一开始。
这一事件最早可追溯到2002年，由于常年向基层员工布置过高的销售目标，导致数千名基层员工在未经客户允许的情况下开立数百万银行账户和信用卡，甚至伪造电子邮箱地址开通网银，正是这些账户产生了上百万美元的营收。这一事件最终造成监管累计向富国银行开出几十亿美元的罚款。与此同时，美联储也禁止该行资产规模超过2017年末水平（1.95万亿美元）。
据媒体报道，富国银行欺骗用户的行为极为广泛，包括但不限于（银行系统延迟）引发的抵押贷款按费用、强制销售利率不必要的车险；向老年人销售高风险理财、对不同族裔人群采取不同费率等。
本次涉案的三名高管分别是前公司前首席风险官Claudia Russ Anderson、前审计师David Julian和首席审计师David Julian。对于三人的诉讼从去年已经开始，监管机构谋求对这些高管处以上千万美元罚金，同时对Russ Anderson作出禁业处罚。监管表示，这三名高管未能履行岗位所要求的义务和责任担当，助长了十余年“系统性不当销售”的行为。
OCC在声明中表示，最新的听证会也反映出该机构长期致力于使这些（违规）个人接受处罚。OCC同时预期，这场庭审至少要持续两周。
