周四，澳大利亚储备银行（RBA）在其发布的《金融稳定评估》（FSR）中指出，"家庭和企业在面对经济增长放缓和房价下跌时，具备相应的应对能力"。
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即便房价再下降20%，也仅有5%的住房贷款会进入负资产净值状态。
处于负资产状态的贷款人比例不到1%，家庭资产负债表依然保持稳健。
银行已做好充分准备应对房地产市场的重大恶化情形。
尽管家庭和企业中局部存在一定的压力，但整体仍表现出较强的韧性，贷款违约率维持在低位。
大多数企业能够应对成本高企的挑战，部分企业已通过价格机制将成本压力转移给消费者。
自住型贷款人群的现金流缺口比例仍然较小，约为2%左右。
小型企业以及高能耗行业企业的现金流压力预计将有所上升。
国内金融稳定所面临的最主要挑战仍来自海外市场的不确定性。
信贷审批标准依然保持审慎，高风险贷款类型得到了有效控制。
全球范围内的人工智能领域融资正变得越来越复杂，透明度下降，同时存在回报未达预期的风险。
目前私人信贷尚未对澳大利亚整体金融体系的稳定性造成显著影响。
私人信贷在澳洲的发展速度较快，但总体规模仍相对有限。
债券市场以及人工智能相关股票中杠杆投资者数量的增加，导致市场波动性上升，风险进一步加大。
当前较高的资产估值与高杠杆水平意味着全球市场对大幅回调的敏感性增强。
