基金费用怎么算？管理费与托管费2026年新规详解-指股网

基金费用怎么算？管理费与托管费2026年新规详解

2026-01-20 11:10:27小七看市小七看市

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2026-01-20 11:10:27

文章详细介绍了基金管理费和托管费的计算公式、2026年费率政策调整、两者区别以及投资者选择低成本基金的建议。帮助投资者全面了解基金费用结构，降低投资成本。

在投资基金时，基金管理费和托管费是投资者需要重点关注的两项重要成本。了解这些费用的计算方式，有助于投资者更好地评估基金产品的性价比，做出更明智的投资决策。

基金管理费的计算方式

基金管理费是支付给基金管理公司的报酬，用于覆盖基金日常运营、投资研究、管理人员薪酬等成本。根据2026年最新政策，基金管理费的计算采用按日计提的方式：

这种按日计提的方式意味着管理费会随着基金资产规模的变化而动态调整，规模越大，每日计提的金额也相应增加。

托管费是支付给基金托管银行（如工商银行、建设银行等）的费用，用于基金资产的保管、清算、核算等服务：

虽然管理费和托管费都是按日计提，但两者在用途和收取对象上存在明显差异：

2026年公募基金行业实施了全面的降费政策：

在选择基金产品时，投资者可以关注以下几点：

文章内容仅供参考，不做任何投资建议。

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