开通证券账户时，投资期限偏好这一项到底要不要填？

开立账户时确实会碰到这个选项，不过它出现在风险测评问卷里，而不是开户资料填写页。也就是说，**投资期限偏好是需要填报的**，但填报的场景和很多人以为的不太一样。 **填报场景** 投资期限偏好属于适当性采集要素，是风险测评问卷中的一道题。它的作用在于参与综合测算风险等级、形成产品与投资者的匹配意见，并非开户的基础信息，所以不会在开户资料页单独设置一栏让你填写。 **填报方式** 这一项属于自主申报，按自己实际的资金安排和规划如实选择即可，不必过度斟酌。日后个人规划有变，例如资金用途调整、可投资时长拉长或缩短，随时可以重新做一次风险测评，把投资期限选项一并更新。 **特殊情形** 符合专业投资者认定的客户，可以免做普通风险测评，这一项自然也无需填报。 **两点区分** 其一，提交基础账户资料环节，不会单独采集投资期限； 其二，进入风险测评环节，投资期限偏好属于必填项，需参与适当性评估。 把这两层分清楚，开户过程就不会在“到底哪一步要填”上反复纠结了。