FOF产品的净值一般什么时候更新？T日净值当晚能看到吗？

这个问题确实不少人在申购FOF时会碰到，简单说一下我的理解。 FOF的份额净值通常不会在T日收盘后立刻出来，而是由管理人完成估值、托管行复核之后，于当日晚间起陆续对外披露，各家基金公司的具体时间点并不统一，以官方公布的时间为准。所以严格来说，"当晚一定能看到"并不成立——大部分产品会在当晚到次日陆续更新，个别情况下还要往后顺延。 更需要注意的是未知价交易原则：我们提交申赎委托时，并不知道最终成交的净值是多少，成交价格是事后按当日收市后计算出的净值来确认的。也就是说，下单那一刻看到的净值是前一日的，真正决定盈亏的是T日收盘后确认的那个数字。 顺带说一句拓展知识：FOF属于基金中的基金类别，它投资的是其他基金，而非直接持有股票债券，因此估值链条比普通基金多一层，净值披露节奏也相对慢一些。当前市场上FOF规模稳步扩容，产品线从偏债、偏股到养老目标日期、目标风险等逐步丰富，未来在资产配置和长期养老资金管理上的作用会越来越明显。理解它的净值节奏，本质上也是在理解这类产品的运作逻辑。