国债逆回购是一种通过证券公司进行的短期资金融通操作,其基本流程如下:
1. 账户准备
首先需要在证券公司开立股票账户,并完成三方存管签约,将资金转入证券账户。
2. 交易操作
登录证券交易软件后,在交易界面选择"卖出"操作(国债逆回购操作方向为卖出),输入相应的交易品种代码和金额即可完成交易。
3. 交易品种与代码
目前市场上主要的国债逆回购品种包括:
- 1天期:深交所代码131810,上交所代码204001
- 2天期:深交所代码131811,上交所代码204002
- 3天期:深交所代码131800,上交所代码204003
- 4天期:深交所代码131809,上交所代码204004
- 7天期:深交所代码131801,上交所代码204007
4. 手续费标准
手续费按成交金额的一定比例收取:
- 1天期:手续费率为0.001%(每10万元收取1元)
- 2天期:手续费率为0.002%(每10万元收取2元)
- 3天期:手续费率为0.003%(每10万元收取3元)
- 4天期:手续费率为0.004%(每10万元收取4元)
- 7天期:手续费率为0.005%(每10万元收取5元)
5. 计息方式
计息方式根据品种不同有所差异,短期品种通常按工作日计息,而7天及以上品种则按自然日计息。
操作要点:国债逆回购交易时间一般为交易日的9:30-11:30和13:00-15:30,最低交易门槛为1000元。交易成功后,资金将在约定到期日自动返还至账户,利息同时到账。
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