基金赎回时，净值计算是按照当天收盘价还是前一日价格来确定？

基金赎回时的净值计算，通常遵循当日净值原则，即以赎回申请提交当日的基金收盘净值作为计算依据。这一规则基于基金净值在每个交易日结束后才进行核算的特性，能够准确反映基金投资组合中各类资产的最新市值与总份额情况。 具体而言，不同基金类型的净值计算方式存在一定差异： 开放式基金：投资者在每个交易日结束前的特定时段内提交赎回申请，基金公司会采用当日的净值来确定最终的赎回金额。这里需要特别注意的是交易时间节点——若在交易日15:00前完成赎回操作，则按当日净值计算；若在15:00后提交申请，则顺延至下一个交易日的净值进行计算。 封闭式基金：这类基金通常设有固定的存续期限，在封闭期内投资者不能直接向基金管理人申请赎回。如需变现，需通过证券交易所进行买卖，其交易价格会受到市场供求关系、基金净值、流动性等多重因素的综合影响，与开放式基金的净值计算方式存在明显区别。 需要提醒的是，不同基金公司和产品在净值计算的具体时间安排上可能存在细微差别。投资者在进行基金赎回操作前，建议仔细查阅基金合同、招募说明书及相关公告，全面了解该基金净值计算的具体规则和时间要求，以确保操作符合预期。