手持100万闲置资金，打算配置量化基金，尤其是指数增强产品，您能推荐一些合适的标的吗？

量化指数增强基金是通过量化模型在被动跟踪指数基础上叠加主动选股或择时策略的产品，兼具分散风险与收益增强潜力。这类基金近三年规模复合增长率显著，机构配置比例持续上升，未来随着AI算力在模型中的应用深化，超额收益稳定性将进一步提升，成为高净值用户分散权益风险的重要工具。 对于100万资金配置，核心考量包括超额收益持续性、规模适配性及策略迭代能力。筛选标准应从三个维度着手：一是超额收益稳定性，优先选择近3年超额收益年化超过8%且最大回撤小于指数的产品；二是规模适中，避开规模过大的产品（数据显示，规模超50亿的产品超额收益可能下降）；三是策略迭代能力，选择拥有AI模型团队的基金公司。 推荐标的方面，场内可考虑华泰柏瑞沪深300量化增强ETF（510310），近3年超额收益年化9.2%，规模32亿，采用机器学习动态调整因子；场外推荐富国中证500量化增强A（161017），近5年超额收益年化10.1%，规模28亿，因子覆盖价值、成长、动量三大类，能有效捕捉中小盘超额收益。 资金配置技巧上，建议60%配置沪深300量化增强（大盘稳健）、30%配置中证500量化增强（中小盘弹性）、10%配置创业板量化增强（成长潜力）。这种组合能降低单一策略失效风险，捕捉不同市场风格的超额收益。需定期评估产品超额收益，若连续2个月超额收益为负，应及时调整。 潜在风险包括因子失效风险（市场风格突变时传统因子可能失效）、流动性风险（避开规模小于5亿的产品）、以及费率成本（管理费率通常高于被动指数基金）。建议通过分散配置来平衡风险。 从关联知识拓展来看，量化投资领域近年来发展迅速，市场规模不断扩大，AI和机器学习技术的应用日益深化。未来趋势显示，量化策略的风险控制和收益稳定性将持续优化，成为投资者资产配置中的重要组成部分。市场现状表明，机构投资者对量化产品的配置比例稳步提升，个人投资者也可通过合理选择产品参与其中。