投顾组合持有一年收益表现不佳甚至出现亏损，是否应当继续坚持跟投？

关于投顾组合持有一年后收益不理想或出现亏损是否继续跟投的问题，这确实是许多投资者在实际操作中遇到的典型决策困境。需要从投顾组合本质、市场环境因素以及个人投资需求三个维度进行综合研判。 首先需要明确基本概念：投顾组合是持牌专业机构基于客户风险承受能力和投资目标所设计的资产配置方案，其核心价值在于通过分散投资降低单一资产风险，实现长期稳健增值而非追求短期高收益。当前投顾行业已进入规范化发展阶段，组合策略更加注重多元化配置，但受市场周期性波动影响，短期收益不及预期甚至出现亏损属于正常现象。 针对这一问题的解决，需要从三个关键维度进行分析： 第一是收益预期管理。许多投资者误将投顾组合等同于保本保收益产品，忽视了其长期投资属性。解决方案是重新审视投资目标，将预期调整至合理区间（如年化5%-8%的长期回报）。 第二是组合底层逻辑理解。投资者往往不了解持仓资产类型和调仓依据，建议索要组合运作报告，分析亏损原因是市场整体下行、风格不匹配还是策略本身存在问题。 第三是客观评估标准建立。投资者难以判断组合优劣，解决方案是对比组合与同类基准（如沪深300指数）的回撤幅度和长期业绩表现，若回撤小于基准则短期亏损可能只是暂时现象。 客观评估当前投顾组合需要关注三个核心要点：一是长期业绩表现，查看组合成立以来的年化收益是否持续跑赢基准，若长期表现优秀仅短期亏损，可能是市场周期原因；二是调仓逻辑合理性，投顾团队是否基于宏观经济和行业景气度进行适时调整；三是投资周期匹配度，投顾组合建议至少持有2-3年，若资金可投资周期不足1年，需考虑调整至更短期的产品。 继续跟投或退出的决策依据应当明确：若亏损源于市场整体下行，且组合回撤小于同类产品同时策略未发生偏离，建议继续持有；若因投顾策略失误或组合与风险承受能力不匹配，则应考虑调整策略或降低权益资产配置比例。同时应避免频繁更换组合，以减少交易成本对长期复利收益的影响。