您好，请问基金净值是如何计算的？能否请您系统性地介绍一下相关概念和计算方法？

基金净值是衡量基金价值的重要指标，主要分为单位净值和累计净值两种类型。 单位净值是指基金当前每一份额的实际价值，其计算公式为：基金单位净值 =（基金总资产 - 基金总负债）÷ 基金总份额。这个数值反映了基金在特定时点的资产净值情况，是投资者申购和赎回基金时的计价依据。 累计净值则是在单位净值的基础上，加上基金自成立以来累计进行的分红和拆分金额，计算公式为：累计净值 = 单位净值 + 基金成立后累计单位派息金额。累计净值能够更全面地展示基金自成立以来的整体收益表现，帮助投资者评估基金的长期投资价值。 在实际投资操作中，个人投资者无需自行计算基金净值，可以通过各大基金销售平台、证券公司APP或基金公司官网直接查询到基金的实时单位净值和历史累计净值数据。建议投资者在做出投资决策前，仔细阅读基金的招募说明书和定期报告，全面了解基金的投资策略和风险收益特征。