想请教各位专业人士，基金净值这个概念具体应该如何理解？能否详细解释其含义和计算方式？

基金净值可以理解为每份基金的实际价值，类似于商品的单价概念。其计算公式为：基金净值 = （基金总资产 - 基金总负债）÷ 基金总份额。 具体来说，基金总资产包括基金所持有的股票、债券、银行存款等各类投资品种的市场价值总和；基金总负债则主要包括应付的管理费、托管费以及其他运营费用。 举例说明：如果您持有100份基金，当前基金净值为1.5元，那么您持有的基金总价值就是150元。基金净值会随着基金投资组合中各类资产价格的波动而发生变化——当基金投资的股票、债券等资产价格上涨时，基金净值相应上升；反之则会下降。 需要特别注意的是，基金净值仅仅是一个参考指标，不能单纯根据净值高低来判断基金的优劣。有些基金净值虽高，但可能已处于高估值状态，未来上涨空间有限；而有些净值较低的基金，可能是受市场环境影响或暂时性因素导致，反而具备一定的投资价值。