想请教各位，基金净值的具体定义是什么？其计算过程的详细步骤是怎样的？

基金净值，即每份基金单位的净资产价值，是通过将基金总资产减去总负债后，再除以基金总份额得出的数值。它直观反映了单份基金在当前时点的实际市场价值。 计算基金净值的具体操作流程如下：基金公司于每个交易日收盘后，会对基金持有的各类资产——包括股票、债券等——进行专业估值，汇总得出当日总资产额。随后，扣除基金运作过程中产生的各项负债，如管理费、托管费等，得到基金的净资产总额。最终，以净资产除以基金总份额，即得出当日基金净值。通常情况下，普通基金净值于当晚公布，而QDII基金及港美基金因涉及跨市场交易，净值公布会延迟一天。 对于投资者而言，理解基金净值固然重要，但更关键的是学会分析净值变动趋势，从而筛选出优质基金产品。鉴于市场基金品种繁多且业绩分化显著，个人投资者盲目选择容易遭遇风险。建议借助专业投研力量，通过系统化的资产配置策略进行投资决策。