关于深圳企业债逆回购131901的资金成本与收益计算问题

针对您提出的深圳企业债逆回购131901相关问题，我来为您详细计算分析： **资金付出计算：** 20手深圳逆回购（131901）对应的交易金额为20万元（每手1000元标准）。按照您提到的成交价格4.8%，这笔交易需要付出的资金总额为20万元。 **手续费计算：** 根据当前深市逆回购手续费标准，1天期品种的费率为0.001%。20万元交易额的手续费计算为：200,000 × 0.001% = 2元。按照2024年最新规定，单笔最低收费为0.1元，因此实际手续费为2元。 **到期返回资金：** 到期后返还的资金包括本金和利息： - 本金：200,000元 - 利息：200,000 × 4.8% ÷ 365 = 26.30元 - 净收益：26.30 - 2 = 24.30元 到期总返回资金：200,000 + 24.30 = 200,024.30元 **年化收益率：** 实际年化收益率为4.8%，这是您成交时锁定的收益率，扣除手续费后的净收益率约为4.78%。 企业债逆回购作为一种低风险现金管理工具，适合短期资金配置。当前市场环境下，此类产品的收益率会随市场资金面状况波动，通常在月末、季末等时点会出现相对较高的收益率机会。