当前投资华宝创业板人工智能ETF的风险评估及配置建议

华宝创业板人工智能ETF作为一只聚焦人工智能领域的指数基金，确实呈现出收益表现突出但波动幅度较大的特征，属于中高风险等级产品。 从风险维度分析，该基金成立以来的波动率维持在6.18%左右，最大回撤达到-29.33%至-31.52%区间。近一年最大回撤为-31.52%，仅优于1.14%的同类产品，显示出相对较弱的抗回撤能力。 在收益表现方面，该基金今年以来收益率达75.25%，显著超越同类平均水平。成立以来累计收益率为67.92%，收益能力排名位列同类前1%。近一年收益率达到93.91%，优于99.55%的同类基金，各阶段收益（近1周/1月/3月/6月）均排名前10%，展现出显著的成长潜力。 目前该ETF暂未开放申购，投资者可选择其联接基金（023407/A类、023408/C类）进行配置，起购金额为1元，定投最低100元即可参与。 投资建议方面，若投资者风险承受能力较高，且长期看好人工智能赛道发展，能够接受短期较大波动，可考虑通过定投联接基金的方式分批建仓，以平滑投资风险。对于风险承受能力较低的投资者，建议优先配置以债券等固收资产为核心的稳健型组合，严格控制组合回撤，在确保基础收益的前提下，再适当小比例参与此类高弹性资产。 --- **关联知识拓展：** 人工智能ETF属于行业主题ETF范畴，主要跟踪创业板人工智能指数，聚焦人工智能产业链上下游优质企业。当前人工智能行业正处于快速发展期，技术创新不断突破，应用场景持续拓展，但同时也面临技术迭代加速、市场竞争加剧等挑战。 从市场发展趋势来看，人工智能作为战略性新兴产业，长期成长空间广阔。投资者在布局时需要关注行业政策导向、技术发展进程以及估值水平等因素，采取合理的资产配置策略，既要把握行业发展机遇，也要注意控制投资风险。