基金收益从哪天开始计算？怎么算的？

匿名用户2025-05-30 14:23:55

匿名用户

2025-05-30 14:23:55

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                      基金收益的计算通常从基金购买确认日开始。具体来说，当你申购一只基金时，资金会在交易日的下一个工作日进行确认，这一天被称为确认日，也是收益计算的起始日。如果在周末或节假日提交申购申请，确认日会顺延至下一个交易日。

基金的收益计算方式主要取决于基金的类型和净值变化。以开放式基金为例，收益来源于基金净值的增长或分红。每日收益的计算公式为：当日收益 = 持有份额 × （当日净值 - 前一日净值）。若基金有分红，则分红部分也会计入总收益。货币基金等产品可能按日分配收益，体现为“每万份收益”或“七日年化收益率”。

需要注意的是，不同基金的具体规则可能略有差异，例如封闭式基金、定开基金等的收益计算可能受封闭期影响。投资者可通过基金合同或基金公司官网了解详细规则，确保清楚收益的起算时间和计算方法。