IC Markets：交易盈利必须做的八个准备

很多人问我做交易是否需要天赋？有的人觉得自己学历低，或者刚接触交易，觉得交易做得好的人都是天赋异禀，智商超群。 我直接给答案：做交易不靠天赋，后天的努力也能成材。 熟悉我的朋友都知道我的“悲惨历史”，之前亏到倾家荡产，爱情失败，简直就是人生的失败者。 但是真的当一个人跌到谷底的时候，你反而清净了，你脱离了浮躁的交易市场，你真的开始去学习和思考很多东西。 我当时就是看了特别多的书，学了特别多的交易技术，做几百年的交易系统复盘，测试所有的参数，包括不同品种、周期、交易系统的设置等等，再做了两年的模拟交易，才真正地建立了我现在的交易系统、交易认知，也建立了我的交易信仰，实现交易的盈利，一直走到今天。 这样的经历与天赋无关，我本身也不是一个特别聪明的人，如果你能做到跟我一样的事情，你也能够实现交易盈利，只是很少有人能真的做到。 没有经历过就没有发言权，所以今天就聊一下我认为的，交易盈利必须做的8个准备，我相信对大家会很有帮助。 一、对自我进行深度剖析 做交易之前，需要对自己进行一个深度剖析。 自己的赌性大不大？ 能不能沉下心来学习？ 假如明天你要开始交易了，晚上躺在床上问自己：想通过交易得到什么？是准备用500块钱赚30万？还是想通过交易赚些钱贴补生活？ 我有个朋友参加了网络赌博，刚开始运气很好，用500块钱赚了30万，他现在的生活状况如何？他的父母变卖所有资产帮他还了300多万，今年是他自己还债的第6年，还有一百多万。现在40多岁的人了，孑然一身，一无所有。 所以如果你是想通过小资金搏大盈利，那这种想法与赌徒无差。在金融市场里，你的人性就会被无限放大，大到不可收拾。如果你平时就是一个赌性很大的人，交易这件事其实就可以考虑放弃，回归正常生活。 如果你的想法是用手上现有的闲钱，去赚取一些合理的回报，来提高自己的生活品质，那交易这条路对你来说也许是一个不错的选择。 判断完自己的赌性之后，再问问自己，如果要很枯燥地去学习一件事情，能不能坚持？ 做交易这件事其实跟这世界上的很多事情一样。很多跟你一样起点的人，比你牛X，比你过得好，只是因为他们很努力，愿意付出精力去学习，吃了你吃不下来的苦。 金融市场又比现实世界更加残酷一些，它容不下那些只会跟风，不会思考，不主动学习，任着自己欲望奔跑的人。 交易技术是一种知识，交易执行力是一种能力，知识和能力必须要经过学习和训练，才能达到互相配合，走向盈利。 因此，交易新人都需要去学习全新的知识，甚至是建立全新的知识体系。很多人雄心勃勃地开始交易，是因为对交易有新鲜感，随着学习的深入，知识难度的增加，学习会变得枯燥，甚至困难，这对交易者就是一个很大的挑战了。 如果你是一个懒惰的人，不愿意去学习，喜欢坐享其成，那最好就是不要做交易。 对自己进行深度剖析后，再进入下一个阶段。 二、判断哪个市场更适合自己 目前最常见的就三个市场：股票、期货、外汇。 这三个市场又有着不同的市场规则。交易灵活性从低到高排序依次是，股票<期货<外汇。 股票：单向交易（只能做多），T+1平仓，最小交易1手（100股），日内停盘上午和下午两个交易时间段。 期货：多空双向交易，T+0平仓，最小交易1手，日内停盘上午盘，下午盘，夜盘三个交易时间段，10倍杠杆。 外汇：多空双向交易，T加0平仓，最小交易0.01手，5天×24小时交易，日内没有停开盘，100倍—400倍杠杆可选择。 作为一名技术流的全职交易，我更看重市场规则的公平性，外汇可做多可做空，没有T+1的平仓限制，没有期货的停开盘限制，交易流畅，市场相对更加公平。因为杠杆比较高，交易技术上也有更大的挑战，符合我的性格。 如果你是刚开始做交易，可以根据这些交易市场的规则，来选择适合自己的市场。 我自己本身是主要做外汇和期货的，所以接下来的讲解都会以外汇和期货为主。 三、拥有正确的交易认知 其实好多人一直不能盈利，就是因为一开始就走歪了。市面上很多未经过实践的论述，比如： 半个月翻一倍，三个月翻30倍，做交易就是要这么玩，不然还有什么意思？ 这世界就是有持续暴利的交易方法，就是有交易的神人，只是你还没找到； 做交易就是要追求翻仓，最好满仓一把梭哈，赌一把，单车变摩托，等等。 人性都是贪婪的，看到这些人在晒自己的交易结果，翻了个几倍几十倍，心里就痒痒了，觉得这些人虽然说得夸张，但也许是真的。 于是怎么样呢？赌性被激发，被用各种方式割了韭菜。 所以很多人其实本末倒置了，先接触了不正确的认知，把这些错误的认知当做自己的交易信仰，才会越做越差。或者有些人觉得认知并不重要，把技术学好就行，这也是非常致命的一件事。 这里就聊一下我觉得交易中最重要的3个认知： （1）必须有合理的回报预期 交易不是赌大小，更不是买彩票，不要奢望抓住一波大行情就一夜暴富，走上人生巅峰，这种做法跟赌博没啥差别，大部分的结果就是严重亏损，一脸懵逼。 就像一个木桶有一个短板，就在一直漏水，你把其他板子补上也没有用，你得把那个短板修复好，先解决漏水的问题，再去解决蓄水的问题。 我们做交易首要就是在市场中活下来，规避巨亏的风险，再去考虑如何提高盈利。 所以拥有合理的回报预期，可以帮助你遏制住大亏大赚的心态，让你稳中求进。 目前我个人的回报预期就是（外汇）年化40~60%，这也是我多年来自己盈利的平均数，如果平摊到月，就是3%~5%，大家可以作为参考。 （2）对交易要有全局观 交易盈利是需要时间周期的，我们至少要以年为单位来计算我们盈利水平，很多人经常让我看他们几天几个月的盈利情况，来判别一个人的交易水平，这都是不客观的。 有时候开玩笑，我觉得交易应该学会“灵魂出窍”。当你脱离了当下的交易，脱离了你自己和交易市场，你就可以用一个第三方的视角来看待整个交易。 交易就像你下的一盘棋，有可能被吃一子，或者暂落下风，但你永远知道你的最终目的是盈利，当下的每一个动作都是为了最终结果服务。你就不会计较太多，暂时地以退为进。 所以有来有往，有盈有亏，把住亏损，优化盈利，最终的结果就是概率的胜利。 这些话我不知道有多少人能听懂，但懂的人一定会走到盈利。 （3）同市场保持距离 很多人做交易是喜欢时不时地看一眼，恨不得一天到晚沉溺其中。 也有很多人做交易的时候如惊弓之鸟，市场一点波动就情绪起伏巨大，亏了大怒大悲，盈利了欣喜若狂。 交易做错了，错过了，非常痛苦自责，觉得自己为什么那时候不卖，那时候不买；交易做对了，就恨不得跟全世界说自己赚钱了。 市场在无限激发你的人性，放大你的情绪，让你每天在这种疯狂的刺激中大喜大悲，从而做出错误的决定。 那么，这个时候保持稳定理智的人，拥有“大局观”的人，就正好在棋局上给你一个“将军”，完美收割。 交易既然玩的是人性，而人性又不可避免，那唯一的方法就是和市场保持一定的距离。不接触，不打听，不好奇，就做自己应该做的事情，保持稳定的心态。 交易的结果就会给你惊喜。 四、学习交易必备的知识 （1）交易技术知识 例如k线知识，技术指标的使用方法，技术理论（例如道氏理论），这都是交易必备知识。 一直在推荐的两本书，他们也没给我钱，但确实就是翻烂了的两本书。一本是《日本蜡烛图》，一本是《金融市场技术分析》，这是最基础的最全面的学习技术分析知识的书。 很多人觉得交易的技术太多，学起来没头没尾，其实只需要学会学懂这两本书中的技术知识，就足够进行技术分析交易了。 （2）交易品种的知识 A：例如期货中，黑色系的联动性关系，例如燃油原油跟外盘联动的跳空问题，例如期货换合约的知识，不同期货品种价格变动和点值的计算等等，例如1手螺纹钢合约是10吨，而一手生猪的合约是16吨。 B：例如外汇中，非美货币同美元指数联动性的关系，例如外汇中重要数据对某些品种的走势影响的关系，像上周美国CPI数据推高了美元指数，同时造成市场中避险情绪严重，带动黄金价格上涨，就是非常有代表性的例子，还有外汇品种点值的计算等等，这些都要通晓。 （3）交易规则的知识 期货市场杠杆和保证金的计算，跌停涨停的规则，停开盘时间的规则等等。 外汇市场中爆仓比例的计算方式，不同杠杆的保证金比例，隔夜利息的计算方法等等。 （4）交易心理的知识 交易心理一定是伴随着交易技术的，二者必须兼得，毕竟金融市场玩的就是人性，我推荐几本对我帮助比较大的交易心理的书吧。 《股票大作手回忆录》，《澄明之境》，《海龟交易法则》，这几本都看了很多遍。 五、熟练使用交易工具 当你学习完交易必备的知识之后，肯定要开始做交易了，但其实在国内做外汇和期货，坑还是蛮多的，特别是在软件使用，和平台选择的问题上。 我接触的很多交易者都不是交易做不好，都是别人坑手续费，或者软件操作不熟，经常出现误操作，导致毫无意义的亏损，其实非常可惜。 我之后也会做一些软件的使用教程出来，大家可以持续关注吧。 最基本的交易工具的选择和使用： （1）外汇操作软件 外汇使用的是MT4/MT5进行交易，有电脑版和手机版，通过平台官网下载就可以了。 （2）期货操作软件 期货的软件主要有文华财经，博易大师，快期，文华财经也都是有手机版和电脑版，直接从文华财经官网，或者各期货公司官网下载就可以。期货软件假冒的倒不多，你们自己下载吧。 （3）外汇平台和期货公司 外汇平台的选择主要考虑：交易的成本（点差高不高，有没有手续费），资金安全性，出入金的速度，交易的环境（例如卡盘，掉线，滑点的情况多不多）。 期货公司主要考虑交易手续费的高低，普通散户能够拿到的最低手续费标准是“交易所手续费”，低手续的基础上，选择排名越靠前的期货公司越好。 （4）复盘工具 外汇的复盘软件是：复盘大师。 期货的复盘软件可以去搜索：盘立方。 （5）模拟交易的工具 使用模拟交易工具做交易，跟真实交易一模一样，可以让你很直观地感受到市场的变化，和自己的交易水平，可以说对交易的新手来说非常重要。 外汇可以直接在MT4/MT5上，直接注册模拟账户进行交易。 期货的文华财经也可以注册模拟账户进行模拟交易。 （这俩都不用付钱的，软件自带的功能，大家注意） 六、对交易系统有认知 很多人都是知道做交易，但是不知道什么是交易系统，觉得交易系统可能就是一个高大上的东西，一个程序，其实不是。 人人都可以拥有自己的交易系统。 有了交易系统，就像十字路口有了指挥员。每次交易开仓，平仓，仓位，都有明确规则。你不会每次凭感觉买卖，出现交易问题也不会很纠结该怎么解决。 一套基础的交易系统有4个部分： （1）确认方向 （2）进场位置的选择 （3）止损和止盈的设置 （4）资金管理的规则 其实交易系统非常简单，就是你对交易的这四个部分进行规则的制定，让自己做交易起来有一致的标准。 当这四个部分你都有了明确的标准之后，首先，你做交易不会混乱，其次，你可以将所有的标准的交易结果数据化，就可以对这些数据进行处理和分析，你就能知道接下来怎么做优化，才能得到一个适合你的、能够盈利的交易系统。 当你拥有一套可以盈利的交易系统之后，你就会对自己的交易操作有强大的信心，甚至产生信仰，在执行层面，就会相对容易很多。 你也不会再凭感觉交易，随着行情波动，随便开仓，经常小赚大亏，没有交易的执行力，最终交易亏损严重。 七、做交易记录+交易计划 很多人做交易是不做交易记录的，甚至都不知道自己过去到底是赚钱了还是亏钱了。 感觉好像自己每天都在赚钱，怎么银行卡里的数字却越来越少。回过头再去回顾自己的交易，发现原来亏多盈少，根本不如自己想象得那么好。 人性中都是会趋利避害的，大家都喜欢“认为”自己赚钱，都对自己有信心，因此大脑就会刻意忽略自己的失败瞬间，导致大家对自己有了“总是盈利”的错觉。 而做交易记录，就是让现实给自己泼泼冷水，让自己一直站在理智的这一端，告诉自己真实的交易结果是什么样的。 所以，在交易中一定要做交易记录，当天的盈亏情况，自己犯的错误等等，跟记账一样都记下来。 经过一段周期，就可以对过去的这段记录进行复盘，看看自己哪里没做好，为什么没做好，从而对未来的交易制定更好的交易计划。 在完善交易系统方面，也是非常注重对历史交易行为的记录的，需要这些历史数据，我们才知道未来的交易系统该怎么调整，该怎么完善，该怎么让盈利变得越来越好。 八、交易心态的管理 在执行交易系统的时候，一定会交替出现顺利盈利期，和痛苦亏损期。因为市场一直在变化，盈利也不可能是持续的，当接受这个事实后，我们就应该对自己的交易心态进行管理。 交易逆境时的心态： 亏损期对人性的挑战是很大的，即便你的交易系统经过验证是可盈利的，但遇到这种时候，你还是会对交易系统产生怀疑，怕一直亏损下去，怕亏损赚不回来，害怕最终交易失败。 其实交易系统都是有衰败周期的，可长可短，很磨人。但衰败期一定不会一直持续，过了衰败期就是盈利期。很多人拿不住单子，都是死在了黎明前。 所以这个时候，你逆向而为，坚持仓位，坚持交易系统的规则，度过交易的衰败期，就会迎来盈利周期。 这个时候就像我们前文提到的与市场保持一定的距离，你就把该执行的执行好，其他时间找点别的事情干，保持全局的思路，继续往下做就好。 交易顺境时的心态： 很多人觉得交易都盈利了，还有什么心不心态的问题。其实在交易的盈利阶段，看着账户的数额越垒越多的时候，除了特别开心，很多人是会开始膨胀的。 会开始低估交易的风险，高估自己的交易能力，人就容易飘，有可能就会乱增加仓位，增加交易的品种，甚至不设止损。这时候其实往往是最危险的时候。 做交易切忌浮躁和“飘”，对自我有客观的认知，对交易有淡定的态度，才是盈利的开始。 大家其实也可以看到，市面上真的能稳定盈利的人，都是相对比较淡定的，不会像杀红了眼的赌徒一样要死要活的。 因此任何情况下，我们都要保持稳定的心态，一致地执行自己的交易策略，才能够实现交易的盈利。