齐鑫韵:市场中最实用的资金管理方式!投资小白也能快速成投资高

齐鑫韵 06月05日 16:54

  齐鑫韵:市场中最实用的资金管理方式!投资小白也能快速成投资高手!

  

  ——投资上只有一个方向,不是做多,也不是做空,只有做对的方向。我是鑫韵,一个愿陪你东山再起的朋友。

  

  在我国资本市场步入规范化、市场化和国际化的发展快车道之际,投资的多元化给投资者有更多的投资选择和投资机会。而只要是投资就有风险,而资金管理的核心目标就是控制交易风险,责任是要保持具有遭遇一连串失败交易的能力。资金管理的效果直接关系到投资的成败,在同样投资环境下,不同的资金管理策略产生不同投资成果。

  

  正确的资金管理

  

  (一)、两个朴素的资金管理办法

  

  1、固定比例法则(适合程序化交易)——投资者A用50万做期货,做三个品种,每个品种开仓10%,合计30%,使用资金15万,交易一段时间后,资金到了60万,依然是每个品种10%,合计30%,使用资金到了18万,如果交易者亏损,资金到了40万,依然是每个品种10%,合计30%,但使用资金变成了12万。在每次开仓的时候,都要重新计算。

  

  2、2%金条法则(适合形态交易、日内交易等)——每次亏损不超过总资金的2%,某交易者投资了50万做期货,那么2%是1万元,则每笔交易的亏损要控制在1万之内。

  

  我们计划在18135买入,17930止损,那么如果亏损,则一笔交易的损失是:

  

  (18135-17930)*5=1025元

  

  则用1万除1025元得到9.3,那么我们这笔交易只能下9手单子,才可以保证亏损的时候,只亏总资金的2%。

  

  那么,您即使连续亏损20次,还有34万,但这种可能几乎没有,因为所谓的定式交易,就是用高概率的定式去交易。

  

  (二)、玄之又玄的重仓交易

  

  我们先来看一个例子:

  

  以四周法则程序交易为例,即突破前20天最高点买入,下破前10天最低点平仓,反之亦然。

  

  以50万本金,1994年4月迄今,橡胶使用10%开仓收益为2416%,使用20%开仓收益为27649%。

  

  我们可以看到,开仓比例增加了一倍后,但是收益却增加了11倍。

  

  这个是复利的魔力,10%比例,意味就是赚了钱后,赢利部分的10%追加投资。

  

  但假如另外有个交易者,也是50万本金,他采取了如下的资金管理:

  

  也即入金10%也就是5万(其余45万做后备资金),每次满仓交易,也就是赚的钱100%再利用。

  

  优点:收益更巨大,资金利用率非常高。

  

  缺点:回撤大,需要介入的契机。

  

  正确的交易理念

  

  一个与你个性想符合的交易方法,并一致性的交易下去。

  

  纪律是成功的前提

  

  没有完美的交易方法,每一种方法都有致命的心理障碍和困难期。

  

  市场是动态的,交易系统有时效性。

  

  品种不是永恒的,流动性和趋势来自资金的介入。

  

  成功者不是使用了特殊的交易方法,而是心灵的重生,是个性与方法的高度统一。

  

  鑫韵寄语:投资就像挖矿,要挖到矿必须要找到矿山,在没那个矿主会毫无依据的去开采一座山,前期勘探就成了重点,矿含量如何,矿品位如何,最终核算后才会决定是否要投入开采!投资市场交易中发现具备交易价值的品种,并合理计算出参与这个品种能得到的收获和风险是否有参与的价值,所以交易最终就是发现机会的眼光和把握机会的能力!


  

  责任编辑:齐鑫韵

 


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